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我が家の資産状況:2020年7月

資産運用
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パパ
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どうもパパです。

久々に我が家の資産状況でもまとめておこうかな。

前回の資産状況のまとめはコチラ。

この記事を書いた時は毎月まとめていこうと思っていましたが、

毎月書いてもそれほど変化もありませんしので、3か月に1回くらいのペースで

まとめていこうかなと思います。

もう8月末で前回から半年たってるけどなぁ・・・。

パパ
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けっ、決してめんどくさくなったというわけではありません。

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我が家のポートフォリオ

前回の2月末と比較して、7月末時点でポートフォリオはこの様に変化しています。

2月と比較してかなり割合が変わってるね。

パパ
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そう。目標通り、米国株式の比率を高めてきています。

コチラの記事でも書いていた様に、加入して大きな後悔をしていたドル建て終身保険。

3月初には解約ができコロナ影響で株価が下がっているタイミングで米国株に上手く投資をする事が出来ました。その為、米国株がポートフォリオの約半分を占めるまでに成長しています。

株価が下がっているときに株式を買い進める事は始めての経験。3月末は▲100万円という含み損を抱えていましたが、現在は+100万円超となっており一安心。投資家として一皮むけた様な気がします。

パパ
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世界の株式の将来を信じて、老後まで長期保有をしたいと思います!

また、2月末と比較して金融資産総額が1.3倍となっています。

6月のボーナスによる入金はもちろんあるのですが、それ以上に3月以降の株価の伸びにより大きく増やせています。資産運用額が膨らんできている事もあり、資産形成のスピードもUP。お金がお金を呼ぶという事が少しづつ実感できている今日この頃です。

パパ
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ではそれぞれの金融資産についても

触れていきたいと思います。

最後に銘柄の損益状況についてもまとめています。

現金

現金としては、生活防衛資金として1年分の生活費を確保しています。

株価が上がってきている事で株式が買いにくくなっているので、

少しづつ現金が増えてきてしまっていますので、もう少し米国株式を

買い進めようかと思います。

国内株式

国内株式の2月末対比の保有銘柄の変化はコチラ。

ジャパン・ホテルリートという銘柄を少し購入しています。リートとは不動産を株式の様に購入できるもので、定期的な配当収入などを貰う事が出来ます。購入した理由は、コロナ影響により株式以上に値下がりをしており、長期的に保有していれば上がることを想定して買っています。

あとはリートというものを買ってみたかったというのもあります(笑)

また、ソフトバンクグループ(SBG)については、自社株買いなどを発表していることからコロナ前と比べても大きく株価を上げており、現時点で含み益+30%超と優秀な成績を出してくれています。

米国株式

米国株式は2月からこの様に銘柄が変わっています。

先ほどドル建て終身保険を解約し、米国株式を購入したと記載していますが、そのほとんどを「バンガード・S&P500 ETF (VOO)」の購入に充てています。

このETFはアメリカの上位500社の企業の平均となるS&P500というインデックスに連動したETFとなります。

パパ
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アメリカ版の日経平均の様なものだね。

買い進めたタイミングが良かったこともあり、現在では+15%程度の含み益となっています。

パパ
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保険解約による損は、すべて帳消しにする事が出来ました!!

また、コロナ後の株価はほぼ戻ってきている中で、追加購入しているディズニー、エクソンモービル(石油関連企業)といった会社はまだまだ低い水準になっている為、今後の株価の戻りを期待して少しだけ購入しています。

それ以上にすごいのが、アマゾン、マイクロソフト、ダナハーという超優良企業達。先ほど紹介した米国の平均であるS&P500という指標が最近やっとコロナ前と同じ水準まで戻ってきている中で

  • アマゾン     コロナ前:$2155/株⇒現在:$3260/株 +51%
  • マイクロソフト  コロナ前:$187/株⇒現在:$209/株 +12%
  • ダナハー     コロナ前:$163/株⇒現在:$205/株 +26%

このように、米国平均を完全にアウトパフォームしています。これらの企業は今後も成長が期待できますので、コツコツと買い増して行こうかと思います。

投資信託

投資信託に関しては、保有銘柄は変わっていません。

投資信託は「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」というものを毎月積立をしています。それ以外は過去から保有しているのみです。

まとめ

各銘柄の2月末⇒7月末の評価損益をまとめるとコチラ。

まとめ

ドル建て保険解約 ⇒ 米国株式投資 大成功!!!

パパ
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以上パパでした。我が家の資産運用状況は理解できたかな?

保険解約大成功よかったね (^ – ^)

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